Strategije
Vsaka struktura je prilagojena specifičnim ciljem — ni ene same rešitve za vse. Spoznaj naše ključne pristope.
Preden priporočimo katerikoli instrument, izvedemo celovito analizo tvojega premoženjskega profila. To vključuje pregled obstoječih sredstev, obveznosti, davčne situacije in življenjskih ciljev. Šele ta slika nam omogoča, da izberemo prave orodja — ne tiste, ki so trenutno v modi, temveč tiste, ki ustrezajo tvoji situaciji in časovnemu obzorju. V praksi to pogosto pomeni kombinacijo dveh ali treh različnih instrumentov, ki skupaj tvorijo robustno kapitalsko arhitekturo.
Vsaka strategija je modularno zasnova — elemente lahko kombiniramo glede na tvoje specifične potrebe.
Sistematičen pregled vseh tveganj, ki ogrožajo vrednost premoženja: tržna nihanja, valutna izpostavljenost, koncentracijsko tveganje in spremembe obrestnih mer. Na podlagi ocene oblikujemo strategijo hedgiranja ali diverzifikacije, ki zmanjša volatilnost portfelja brez žrtvovanja dolgoročnih donosov. Posebno pozornost namenjamo tveganjem, ki jih stranke pogosto spregledajo — regulatornim in reputacijskim.
Strukturirani zavarovalni produkti, ki premoženje obdajo z davčno in pravno zaščito. Vključujejo življenjske police z naložbeno komponento, unit-linked strukture in večgeneracijske zavarovalne instrumente. Posebej koristni so za stranke, ki načrtujejo prenos premoženja ali iščejo zakonito optimizacijo davčne obremenitve ob ohranjanju likvidnosti.
Oblikovanje pravnih in finančnih struktur — holdingov, skladi in posebnih namenskih vozil — ki ščitijo premoženje pred zunanjimi zahtevki in organizirajo lastniško strukturo za prihodnost. Primerno za poslovneže z večjim portfoliem, ki razmišljajo o medgeneracijskem prenosu ali prodaji dela podjetja.
Trajno svetovalno razmerje, ki vključuje letno revizijo celotne kapitalske strukture, prilagoditev glede na zakonodajne in tržne spremembe ter proaktivno obveščanje o novih priložnostih ali tveganjih. Stranke, ki so z nami vsaj tri leta, poročajo o bistveno večji predvidljivosti in manjšem stresu ob tržnih pretresih.
Naše storitve so primerne od premoženja v vrednosti 150.000 € naprej. Pod to mejo je večina strukturiranih rešitev ekonomsko neučinkovita — brez dovolj sredstev so stroški vzpostavitve nesorazmerni. Lahko pa ti že v uvodnem razgovoru povemo, katere alternative so smiselne v tvoji situaciji.
Nepremičnine so pogosto del portfelja, ki ga analiziramo in vključimo v kapitalsko strukturo. Neposrednega posredništva ali upravljanja nepremičnin pa ne izvajamo — to je področje specializiranih agencij. Naša vloga je optimizirati, kako so nepremičnine lastniško in davčno strukturirane.
Odvisno od kompleksnosti. Preprosta zavarovalna rešitev je vzpostavljena v treh do šestih tednih. Kompleksna holdingška ali medgeneracijska struktura zahteva tri do šest mesecev, saj vključuje pravne, davčne in notarske postopke. Časovnico ti podamo po uvodnem pregledu.
Ne. Naš cilj je zaščita in ohranitev premoženja, ne maksimizacija donosov. Tržna tveganja so inherentna vsakemu premoženju in nanje nimamo vpliva. Kar zagotavljamo, je robustna struktura, ki zmanjša izpostavljenost tem tveganjem in poveča predvidljivost dolgoročnih izidov.
„Moja podjetniška kariera mi je prinesla precejšnje premoženje, a brez jasne strukture. Slovenski Atelje mi je v šestih mesecih pomagal vzpostaviti holding, ki je davčno učinkovit in pripravljen za prenos na otroka. Prvič po letih se počutim, da imam premoženje pod nadzorom — ne obratno.“
Tanja Kovačič, direktorica, Ljubljana
Rezerviraj brezplačen 45-minutni uvodni razgovor — brez zavez, zgolj konkreten pogovor.